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银行“压力测试”预估英国企业将面临千亿现金流赤字

发布时间:2020-05-09  来源:广州期货开户 阅读:

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摘要:日前,英国央行英格兰银行发布了一份《中期金融稳定性陈述》。该份陈述主要阐述了金融方针委员会对英国金融稳定性危险的评估,以及英国金融体系对新冠疫情的抵挡能力。 陈述说到,今年3月以来,各国应对新冠疫情所采纳的公共卫生办法以及这些办法对经济预期发生的影响......

  
 
  日前,英国央行英格兰银行发布了一份《中期金融稳定性陈述》。该份陈述主要阐述了金融方针委员会对英国金融稳定性危险的评估,以及英国金融体系对新冠疫情的抵挡能力。
 
  陈述说到,今年3月以来,各国应对新冠疫情所采纳的公共卫生办法以及这些办法对经济预期发生的影响,都牵动着全球金融商场的神经,一系列金融资产价格呈现巨大的波动。商场流动性和波动性的恶化远远大于之前的全球金融危机,导致了一系列“抢钱潮”事件的发生:有些出资者为了获得短期流动性资产,甚至不吝兜售政府长时间债券;非银行类的金融机构试图筹措现金以满意衍生品头寸的保证金要求,一些杠杆出资者退出了政府债券商场,交易商也不再参加回购商场。
 
  面临这些状况,英格兰银行和其他国家央行皆采纳干涉办法,包含采用财政方针来稳定商场,以满意商场对于流动性的巨大需求。陈述说到,曩昔十年的监管改革使得英国和其他国家银行体系的弹性大大增加。截至2019年末,英国各大银行的一级普通股本钱比率是全球金融危机前的三倍多,并在2020年第一季度保持着这一比率。同时,陈述认为,英国金融体系中的其他部分在此次危机中似乎也仍然运转良好。
 
  陈述中还说到,“抢购现金”事件暴露出了金融商场的一些缺点:一是商场流动性的脆弱;二是依赖美元融资增加了流动性危险;三是衍生品大额保证金或许引发体系流动性的重新分配;四是开放式出资基金的流动性错配。金融方针委员会表示曩昔着重的潜在压力要素依然存在,跟着经济形势的开展,流动性危险或许会再次呈现。委员会将会持续亲近监测金融商场,并在疫情完毕后致力于处理更底子的问题。
 
  近期,金融方针委员会与审慎监管委员会对英国的主要银行进行了一次压力测验。此次测验借助今年5月英国货币方针陈述中的经济情形,并根据这些假定猜测新冠疫情对经济的未来影响。
 
  根据压力测验的适当审慎假定,到2021年年末,银行的一级普通股本钱比率或许从14.8%降至11.0%,一级杠杆率或许从5.4%降至4.9%,但这些指标仍远高于最低监管本钱要求。较高的本钱比率能够缓解银行未来的压力,并能够提高借款以满意企业和家庭的信贷需求。同时,3.5%的家庭和企业借款或许会在两年后发生减值,合计形成800亿英镑的损失。此外,测验还估计2020年和2021年银行净利息收入将比2019年削减约80亿英镑。
  测验结论称,英国企业收入将急剧下降,并或许面临1400亿英镑左右的现金流赤字。而这一数额大约是2019年英国企业年度净融资额的三倍。
 
  陈述指出,根据压力测验的状况,英国银行体系会持续为企业供给信贷以帮助他们抵挡经济动乱,以最大限度地削减新冠疫情对生产和作业的长时间经济损害。在现行方针下,银行能够向信用危险较低的企业供给实质性支持,而且对企业自由资金的要求也进一步降低了。这些方针包含“反弹借款方案”(为企业供给100%的小额借款担保),两项“冠状病毒业务中止借款方案”(为企业供给高达5000万英镑的80%银行借款担保)。
 
  跟着员工休假或赋闲,家庭收入也会面临压力。对此政府已采纳方针支持作业和缓解家庭收入压力,如“冠状病毒作业保留方案”。银行同时也供给付出假期来削减陷入财务困境的家庭数量。

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